家族办公室职能之家族财富的金融管家

家族办公室这个新生概念在中国也不过3年左右的时间，到底家族办公室的角色和职能是什么？这个问题我们暂且放在一边，先来看看我们的客人正在面临什么问题，我们是如何帮他们解决的：

从狭义的财富管理到广义的财富管理

我国大多的零售银行、私人银行、第三方财富管理公司目前给国内客人提供的财富管理服务，大多属于狭义的财富管理服务，即为客人的可投资资产作资产配置，目的是使财富能够保值增值。而国内的资产配置类型大多集中在固定收益、信托产品、股票、证券类基金、股权投资基金等，并且国内的这类财富管理机构依然是以产品为导向的销售服务，无法解决客人在新环境下面临的一系列财富保全和传承的问题。

然而对于我国有企业的客人而言，他们的财富类型大多集中在企业股权和房地产，可投资的金融资产占比非常小，流动性较差，同时境外资产无法在境内实现有效管理，这类客人在国内无法实现真正意义的财富保值和增值。他们目前面对的大财富管理问题，现阶段的银行、财富管理公司等金融机构无法提供统筹的解决方案，在这样的背景下，企业家们急需一个大金融管家的服务机构为之找到解决方案。

从财务顾问到家族顾问

有一位南方的家族企业客人，他们从事医疗行业，有上市计划，但是由于缺乏有自己的金融团队，在资本运作方面缺乏经验，比如在他们寻找投资人时，希望寻找到有医疗资源的合作伙伴，发挥强强联合的作用，而并不仅仅在于解决融资问题。虽然券商也可以提供相关信息和服务，但是券商的从业人员在意的是标的项目是否能够快速上市，是否可以带来更大的利益，并不关心上市前后对于标的企业的长远影响。

当我们家族办公室作为家族顾问为企业提供服务时，每一步我们都会尽量考虑的周全一些、长远一些，包括成本、税务风险、法律风险、传承因素等。协助企业共同与券商、律所、服务机构沟通想法、交流可行性方案，使方案更加安全有效。

在寻找目标投资人时，我们家族办公室作为企业家的代言人去寻找适合的投资机构，同时作为企业家的gatekeeper去谈判、去沟通，节省了企业家们大量的前期沟通的时间以及精力，并且快速找到匹配的投资机构直接洽谈，大大提高了企业家的决策效率。

从家族顾问到金融管家

有一位北方客人，我们作为其家族的综合顾问，即提供日常企业的税务顾问，又提供家庭子女婚前财产保全方案，再到垮境资产管理人。我们家族办公室作为企业家的智囊团参与合作机构的谈判，大大降低其税务成本和法律风险；作为家族利益的守护者与每位家庭成员交流想法、增强感情和凝聚力，使之更加愿意为家族利益而努力！作为家族财富传承的设计者，逐步隔离风险、沉淀资金，有效放大家族财产，使家人以及子孙后代无后顾之忧！

当我们从客人的需求出发，帮助客人去发现问题，然后再去寻找到适合的解决方案时，在这个过程中，家族办公室可以作为客人需要的角色，去执行我们需要的职能！