某客户在中国经营传统贸易企业，全家持加拿大身份，儿子在加拿大上大学，成绩优异并准备去美国继续攻读硕士，无意接班。客户工作繁忙，可投资资产庞大，以稳定收益为主。

　　该客户在加拿大的投资为分散的保守型投资组合，北美市场为主，少量欧洲及亚洲配置。在前几年弱势美元和低利率的环境下，该客户以国内的固定收益类理财产品为主。去年起增加美元资产投资，主要投资于以租金收益为主的美国商业地产等。

　　在德裕世家资深财富管理顾问的建议下，客户为家庭的唯一受益人设立信托，做资产传承安排。针对客户儿子职业理想设计每年暑假的实习计划。

通过对客户资产种类的配置，地域和币种的战略部署和管理，使该客户过去十年间资产稳定增长，完全符合客户诉求。

通过为客户税务筹划　为客户节约千万税收支出

　　浙江某外商投资企业投资的水库，在与政府商定水价时，因政府考虑到当地居民的负担水平，要求该外商投资企业向当地居民收取的水费不能高于每吨1元，因政府限价而造成的企业损失由政府通过补贴的方式划拨给该外商投资企业。

　　两年间，该外资企业分别收到政府拨款1亿元，合计2亿元，但是在认定这2亿元补贴收入是否可以享受税收优惠政策时，税务机构和该企业产生了不同意见。

　　经过德裕世家税务筹划专家陆建来与各级税务机关长达一年的多次沟通协调，税务机关最终决定：给予该企业2亿元补贴收入免征企业所得税的优惠。影响税款5,800万元，其中第一年3,300万元，第二年2,500万元。

世上所有物品都可标价 唯有健康幸福无价

　　美国心理学马斯洛（Abraham Harold Maslow）在著名的需求层次理论中指出，人类心理健康首先要满足天生的需求，然后逐步透过安全需求、爱与隶属需求、尊严需求、自我实现需求等五个层面，最终达超越个人或灵性的需求。

　　高生活品质是个人品格与智慧的一种反映，它讲求个人身体与心灵达到一种境界，人们在追求物质生活品质、满足天生需求的同时，也在不断丰富精神生活的建构。

　　德裕世家不仅关注客户财富健康，同时也关注客户家族成员的身心灵健康。德裕世家品质生活专家团队将客户视为家人，从旅游、养生、文化、教育、命理、艺术等层面，为家族客户量身订做绘制出身心灵成长的幸福蓝图，以达到品质生活的富足圆满。