近日，由泽方金融研究院和上海浦东国际金融学会联合主办的“2019中国财富管理创新国际峰会”在北京圆满落下帷幕。
德裕世家家族办公室执行总经理杨洁受邀参与了“如何做好家族财富传承”的主题圆桌讨论，就家族财富传承方式、文化与精神传承、家族传承的挑战与应对、慈善信托的运用等话题发表自己的见解。
杨洁认为中国人非常重视“情”，虽然西方国家传承几代已经为我们提供了包括遗嘱、信托、保险、婚前协议、家族宪章等诸多工具，但实际执行的时候会有“情”的阻碍，而优秀的家族文化才是凝聚一个家族的纽带，文化传承赋予了财富更强大的影响力。德裕世家的企业家客人们越来越重视企业传承及财富传承中文化的作用，如何把情与理很好的融合，也是我们未来陪伴家族发展路上要重点探索的方向。
而谈及中国企业家们遇到的传承挑战，杨洁认为中国大部分面临传承问题的企业家们都是创一代，财富从无到有，面对传承缺乏经验。从境内环境上看，法律和税务相关政策不完善，市场缺乏专业人才等，都是目前阶段面临的传承挑战。
杨洁认为，工具选择还是应该考虑企业家的根本诉求以及自身家族情况。境内信托从税务成本考虑，可装入资产类型受限，未来的分配环节由于暂时没有特别多的案例参考，仍有一些不确定性。可以先从简单的资产开始设计，先考虑较初级的风险隔离和税务递延功能。对于已在境外上市或者业务布局在海外的企业，以及已经在海外有资产和生活计划的家庭，可以优先考虑境外的信托安排。中国人特别重视家庭和亲情，德裕世家的客人群体内，虽然很多家庭有多个税务身份，但是绝大部分企业家的养老安排还是在境内，加上大部分企业家的事业根基仍在境内，他们更希望通过企业的发展壮大以及对慈善事业的深度参与，回馈社会并建立家族品牌影响力。
杨洁呼吁所有在场的机构同仁们一起努力探索，积极与各职能部门和监管机构沟通，变不可能为可能，协助企业家们守护好家族和社会的财富，共同推动行业发展和制度完善。这才是我们这一代从业者的价值和使命！
